سرمایه‌گذاری در املاک یکی از محبوب‌ترین و پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری در جهان است. این سرمایه‌گذاری به دلیل مزایای مختلفی مانند امنیت سرمایه، نقدشوندگی نسبتاً بالا و امکان کسب درآمد از طریق اجاره‌بها، مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. با این حال، سرمایه‌گذاری در املاک نیز مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، ریسک‌هایی دارد که سرمایه‌گذاران باید از آن‌ها آگاه باشند. در این مقاله، به بررسی ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک خواهیم پرداخت.
انواع ملک برای سرمایه‌گذاری
- ملک تجاری و اداری
املاک تجاری به دلیل دارا بودن پتانسیل بالاتر در نقدینگی و بازده‌های مالی بیشتر نسبت به املاک مسکونی، یکی از سودمندترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌آیند. عواملی مانند بازدهی بالاتر، قراردادهای اجاره‌ای طولانی‌مدت و تعمیر و نگهداری ارزان‌تر، جذابیت این نوع املاک را بیشتر می‌کند.
البته باید به هزینه‌های جانبی نظیر مجوزهای شهرداری و زمان طولانی‌تر مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری و اجاره‌دادن آن توجه داشت. همچنین ممکن است در فرایند اجاره با چالش‌های مختلفی مواجه شوید. با این حال، املاک تجاری به‌دلیل بازده‌های مالی بالاتر انتخاب مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند.
- ملک مسکونی
با توجه به کاربرد مسکونی، ویلاها و آپارتمان‌ها از پرمتقاضی‌ترین انواع ملک محسوب می‌شوند. سرمایه‌گذاری در این حوزه می‌تواند بازده مالی خوبی داشته باشد؛ زیرا علاوه بر مالکیت، امکان کسب درآمد از طریق اجاره‌دهی هم وجود دارد.
البته باید توجه داشت که به مرور زمان امکان بروز آسیب و نیازمندی بازسازی وجود دارد که هزینه به همراه خواهد داشت. همچنین اگر با هدف سرمایه‌گذاری خریداری شود، باید به عواملی مانند موقعیت، طراحی، نقشه و قدمت ملک توجه داشت تا در آینده برای خریداران بعدی نیز جذاب بماند. اما با توجه به تقاضای بالا، بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌روند.
- ملک صنعتی
املاک صنعتی شامل واحدهایی مانند انبارها، کارگاه‌ها و مکان‌های ذخیره‌سازی اجناس است که با توجه به نیازهای خاص مشتریان به کار گرفته می‌شوند. سرمایه‌گذاری در این املاک می‌تواند بازگشت مالی مناسبی داشته باشد. به عنوان مثال با اجاره‌دهی فضای انباری، درآمدها عمدتاً از طریق واگذاری کارمزد و خدمات به دست خواهد آمد. همچنین این املاک نسبت به دیگر انواع سرمایه‌گذاری، خطر پایین‌تری دارند. بنابراین با توجه به کارکرد خاص و مشتریان ویژه‌ای که دارند، یکی از بهترین گزینه‌ها برای سودآوری به شمار می‌روند.
- زمین‌های خالی و باغ‌ها
یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار املاک، خرید زمین خالی با هدف بلندمدت است. خرید زمین به شما اجازه می‌دهد سرمایه نقدی‌تان را حفظ کرده و با افزایش ارزش، در آینده بفروشید. همچنین اگر در حوزه ساخت‌وساز تجربه دارید، می‌توانید پس از خرید زمین، آن را توسعه داده و واحدهای مسکونی ساخته و با پیش‌فروش، پروژه ساخت‌وساز را تأمین مالی کنید.
خرید باغ و خانه باغ‌نشینی نیز جذابیت زیادی دارد؛ زیرا با توجه به سبک زندگی شهرنشینی، مکان مناسبی برای استراحت است و می‌توان آن را اجاره داد یا با کشاورزی، درآمدزایی کرد. بنابراین این گزینه‌ها سودآوری مطلوبی دارند.
بهترین زمان ورود به بازار مسکن
اگر قصد سرمایه‌گذاری در بازار مسکن را دارید، ابتدا باید مدت زمان مورد نیاز برای بازپرداخت سرمایه را تعیین کنید. برخلاف کالاهایی مانند طلا که با نوسانات کوتاه‌مدت روبرو هستند، معمولاً قیمت املاک در هر ۳ تا ۴ سال افزایش قابل توجهی دارند. وجود تقاضای زیاد از علائم رونق بازار است؛ زیرا هر فردی در جستجوی سود از سرمایه‌گذاری در ملک است. اگر دوره افزایش قیمت املاک با رشد ارز همراه باشد، سرعت افزایش قیمت بیشتر خواهد بود. بنابراین با توجه به وضع بازار در ۳-۴ سال آتی، می‌توان تصمیمی مطلوب برای سرمایه‌گذاری گرفت.
انواع ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک
ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک را می‌توان به دو دسته کلی تقسیم کرد:
ریسک‌های مالی
این ریسک‌ها مربوط به عواملی هستند که می‌توانند ارزش ملک را کاهش دهند یا باعث ایجاد زیان برای سرمایه‌گذار شوند.
ریسک‌های غیرمالی
این ریسک‌ها مربوط به عواملی هستند که می‌توانند باعث ایجاد مشکلات یا زیان‌های غیرمالی برای سرمایه‌گذار شوند.
ریسک‌های مالی سرمایه‌گذاری در املاک
ریسک کاهش ارزش ملک: یکی از مهم‌ترین ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک، ریسک کاهش ارزش ملک است. این ریسک می‌تواند ناشی از عوامل مختلفی مانند تغییرات اقتصادی، تغییرات جمعیتی، تغییرات قوانین و مقررات و عوامل طبیعی باشد.
ریسک نوسانات قیمت ملک: قیمت ملک در طول زمان نوسان می‌کند. این نوسانات می‌تواند باعث ایجاد زیان برای سرمایه‌گذار شود.
ریسک نقدشوندگی: نقدشوندگی ملک به معنای توانایی سرمایه‌گذار در فروش آن در کوتاه‌مدت و بدون زیان است. نقدشوندگی ملک ممکن است به دلایل مختلفی مانند شرایط اقتصادی، شرایط بازار و موقعیت ملک کاهش یابد.
ریسک هزینه‌های نگهداری و تعمیرات: نگهداری و تعمیرات ملک هزینه‌هایی دارد که سرمایه‌گذار باید آن‌ها را بپردازد. این هزینه‌ها ممکن است در طول زمان افزایش یابد.
ریسک مالیات‌ها: سرمایه‌گذاری در املاک مشمول پرداخت مالیات‌هایی مانند مالیات بر دارایی، مالیات بر اجاره‌بها و مالیات بر فروش ملک است. این مالیات‌ها می‌توانند هزینه‌های سرمایه‌گذاری را افزایش دهند.
ریسک‌های غیرمالی سرمایه‌گذاری در املاک
ریسک مدیریت ملک: مدیریت ملک می‌تواند زمان‌بر و دشوار باشد. سرمایه‌گذار باید برای مدیریت ملک خود زمان و انرژی کافی را صرف کند.
ریسک مشکلات حقوقی: ممکن است مشکلات حقوقی مختلفی مانند اختلافات با مستأجران، مشکلات مربوط به بیمه ملک و مشکلات مربوط به مالکیت ملک برای سرمایه‌گذار ایجاد شود.
ریسک مشکلات امنیتی: ممکن است مشکلات امنیتی مختلفی مانند سرقت، آتش‌سوزی و حوادث طبیعی برای ملک ایجاد شود.
راهکارهای کاهش ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک
سرمایه‌گذاران می‌توانند با اتخاذ اقدامات زیر، ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک را کاهش دهند:
انجام تحقیقات کافی: قبل از سرمایه‌گذاری در املاک، سرمایه‌گذار باید تحقیقات کافی در مورد منطقه، ملک و بازار انجام دهد. این تحقیقات می‌تواند به سرمایه‌گذار کمک کند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهد.
تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران باید با سرمایه‌گذاری در املاک مختلف، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنند. این امر می‌تواند به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری کمک کند.
استخدام یک مدیر املاک: سرمایه‌گذاران می‌توانند برای مدیریت املاک خود از یک مدیر املاک کمک بگیرند. این امر می‌تواند زمان و انرژی سرمایه‌گذار را آزاد کند و ریسک مشکلات حقوقی و امنیتی را کاهش دهد.
جمع بندی
سرمایه‌گذاری در املاک می‌تواند یک سرمایه‌گذاری سودآور باشد؛ اما سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری در این زمینه، ریسک‌های آن را در نظر بگیرند. با انجام تحقیقات کافی، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و استخدام یک مدیر املاک، سرمایه‌گذاران می‌توانند ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک را کاهش دهند. شما می‌توانید با رعایت نکاتی که در این مطلب گفته شد، یک سرمایه‌گذاری امن و هوشمندانه را در بازار املاک تجربه کنید. نظرات و سوالات خود را با ما در میان بگذارید. علاوه بر این، می‌توانید در این راه از کمک مشاوران اسپادانا24 بهره ببرید.